我们因新冠疫情而铭记2020年,以及铭记它是如何永久性地改变客户寻求财富管理建议以及投资管理顾问给出建议的方式。在去年疫情封锁期间,消费者无法去网点,也不知道怎么做投资决策才算合理,同时缺乏客服支持。

这些挑战曝露了在新冠疫情之前就存在的供求差距与客户痛点。然而,解决方案其实我们一直都有——创新的数字财富管理公司使用数字科技给客户带去更好的数字化体验,同时创造获取财富管理建议更有效的方式。比如,它们会将客户引导(customer onboarding)过程数字化,使客户可以在5分钟之内完成开户和第一笔入账,它们还提供数字化服务,帮助客户将其短期财务健康与长期财务目标联系起来。

除了新冠疫情的影响,美国西部山火与全球的社会动荡等环境因素也凸显了可持续发展的重要性。环境、社会和公司治理(Environment、Social Responsibility、Corporate Governance;简称ESG是与客户对话中常出现的话题。如今,消费者将应对气候变化与支持社会事业也纳入他们的投资主题。我们认为,在2021年ESG将在零售投资者、财富管理公司和基金经理中发挥更大的作用。迄今为止,可持续发展一直没有变成一个企业间差异化的关键因素,而在未来几年,它将成为企业博弈的筹码。

对于大多数财富管理公司来说,有效地利用这些趋势将帮助它们获得更多的客户。但如今各家都争取把各项费用减到更少,对于那些只提供有限产品和解决方案的公司来说,实现盈利仍将是个挑战。财富管理公司将需扩大其产品种类来保持与客户的联系并实现盈利。

在任何情况下,提前去规划金融服务都是困难的,尤其在疫情这种不确定性偏高的时期。但有一点是肯定的,现在正是时候,借着2020年的数字化势头,带着你的公司拥抱数字化,重塑你的未来业务。

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